20 апреля

800 российских банков направляют информацию о подозрительных сделках клиентов в КФМ.

Свыше 800 российских банков выполняют требование закона о противодействии легализации "грязных" денег, направляя информацию о подозрительных сделках своих клиентов в уполномоченный орган - Комитет по финансовому мониторингу (КФМ), сообщил заместитель председателя ЦБ РФ Виктор Мельников. По его словам, такую информацию предоставляют банки, на которые приходится около 80% активов всей банковской системы, а из 30 крупнейших банков РФ по состоянию на июнь информацию в КФМ направляли 29 банков. К настоящему времени ЦБ РФ завершил инициированную в марте сплошную проверку 1328 банков на предмет выполнения требований закона. Проверка касалась формальных признаков выполнения норм законодательства: наличия системы внутреннего контроля и налаженного механизма передачи информации в КФМ. "Пока мы удовлетворены - наши банки показали высокую дисциплинированность", - отметил В.Мельников в интервью газете "Известия", опубликованном в пятницу. При этом только 9% российских банков имеют "одно, два, максимум три" нарушения закона. "К ним были применены штрафные санкции, а один банк ждет отзыв лицензии", - сообщил зампред ЦБ, напомнив, что по закону информация о подозрительных сделках должна поступить в КФМ в течение дня, следующим за днем проведения подозрительной операции. В ближайшие дни Центробанк намерен инициировать проверки филиалов российских банков, которых насчитывается более 3 тыс. по всей стране. По словам В.Мельникова, ЦБ РФ и КФМ продолжают работу по совершенствованию законодательства в области противодействия легализации преступных доходов. Еще в январе руководители двух ведомств подписали соглашение об информационном взаимодействии, в июне было подписано дополнение к этому документу о создании рабочей группы по доработке законодательных и нормативных актов в этой области. ЦБ внес свои предложения в пакете поправок к закону о противодействии отмыванию "грязных" денег, которые в июне были одобрены Госдумой в первом чтении и, как ожидается, будут рассматриваться во втором чтении в сентябре. В поправках, предложенных Банком России, банкам дается право в определенных случаях отказать клиенту в открытии счета и в проведении операций. "В законопроекте есть четкие причины для отказа клиенту в открытии счета. Это - непредоставление информации по идентификации физического или юридического лица, или предоставление недостоверной информации", - пояснил В.Мельников.