27 апреля

США ввели санкции против украинских банков.

Международная группа по борьбе с отмыванием денег (FATF) преподнесла новому премьер-министру Украины пренеприятный сюрприз. В пятницу она рекомендовала своим членам ввести санкции против украинских банков, и Минфин США тут же откликнулся на это пожелание. Новый кабинет пока не разобрался, чего хотят от него иностранцы, зато бизнес уже понял, что пострадают не только банки, но и реальный сектор.В пятницу FATF рекомендовала своим членам ввести санкции против Украины за то, что та не выполнила требование группы принять к 20 декабря закон о борьбе с отмыванием нелегальных доходов. Точнее, Рада закон приняла, а 7 декабря президент Леонид Кучма его подписал, но FATF признала документ неудовлетворительным. В нем устанавливается слишком слабый контроль за подозрительными транзакциями, а взаимодействие органа финансового мониторинга с правоохранительными органами описано противоречиво.В FATF входят все индустриально развитые страны мира, но первым на призыв группы откликнулся Вашингтон, который заодно ввел санкции против островного государства Науру. Минфин США мотивировал свое решение тем, что Украина - глубоко коррумпированная страна. В подтверждение этого он сослался на последний рейтинг коррупции Tranparency International, в котором Украина занимает 102-е место. Санкции против Украины и Науру вводятся США на основе рекомендаций FATF и положений американского USA Patriot Act - "Патриотического закона", принятого после событий 11 сентября.Экс-председатель НБУ Владимир Стельмах недавно предупреждал, что в случае введения санкций банки стран - членов FATF могут закрыть корсчета украинских банков и последние должны будут проводить операции с иностранной валютой исключительно через НБУ. Его преемник Сергей Тигипко не комментировал решение FATF.Зато украинское правительство санкции застали врасплох. Правительственная пресс-служба заявила: "Нам нужно вступать в диалог о том, каким образом санкции можно будет отменить и какова будет процедура отмены этих санкций". А премьер Виктор Янукович сказал, что считает "дальнейшими шагами кабмина постоянную работу над созданием системы борьбы с тенезацией экономики".Пока Янукович ищет пути борьбы с "тенезацией", украинские бизнесмены подсчитывают потери. В пресс-службе корпорации "Индустриальный союз Донбасса" (крупнейший украинский металлотрейдер) говорят, что из-за этих санкций может пострадать весь экспорт металла с Украины. Если счета украинских банков за границей закроют, то будет невозможно производить отгрузку металла и перевод денег за него, разве что через офшорные компании, говорит представитель корпорации. А сотрудник Укрсоцбанка считает, что "запреты FATF ударят не только по украинским банкам, но и по промышленным предприятиям". "По нашим расчетам, только наш банк потеряет от санкций в следующем году не менее $5 млн", - говорит он.ПАТРИОТИЧНЫЙ ЗАКОНСтатья 311 американского "Патриотического закона" описывает санкции против стран, уличенных в злостном отмывании денег. Американские банки, в которых имеются счета резидентов этих стран, обязаны:Сохранять всю документацию о сделках с участием резидентов "подозрительных" стран;Предоставлять в компетентные органы сведения о владельцах счетов, открытых "подозрительными" резидентами или их доверенными лицами;Информировать органы о всех пользователях транзитных счетов и корсчетов, открытых банками из этих стран.Кроме того, власти могут ввести запрет на открытие или ведение корреспондентских и транзитных счетов иностранных банков, если эти счета связаны с резидентами "подозрительных" стран.В отношении Науру приняты все четыре меры, в отношении Украины - первые три сроком на 120 дней. Если, по мнению Минфина США, этого окажется недостаточно, украинские финансовые институты и компании могут остаться без счетов в банках США.